Banque en ligne de l’opérateur mobile Orange, Orange Bank a été lancée en 2017. Ses particularités ? Une offre de bienvenue attractive, une accessibilité immédiate et des innovations comme le paiement par mobile. Mais l’offre Orange Bank est-elle vraiment intéressante ? Les produits et services de cette banque mobile sont-ils attractifs ? C’est ce que nous allons voir dans cet avis sur Orange Bank.
Sommaire
- Présentation d’Orange Bank
- Comment ouvrir votre compte courant Orange Bank ?
- Les cartes bancaires Orange Bank
- Les produits et services Orange Bank
- Contacter Orange Bank : les moyens de contact mis à disposition
- Les avantages et inconvénients d’Orange Bank
- Les étapes pour ouvrir son compte bancaire Orange Bank
- Orange Bank : une banque adaptée aux jeunes et professionnels ?
- Orange Bank avis : impressions générales sur les produits et services de cette enseigne
- Notre opinion générale sur Orange Bank
Présentation d’Orange Bank
Le 22 avril 2016, le célèbre opérateur de téléphonie Orange ainsi que Groupama (société d’assurance mutuelle) ont signé un accord. Ce partenariat est une bonne idée de la part d’Orange dans le sens où Groupama dispose d’une base client solide. Leur objectif ? Proposer une offre bancaire 100% mobile. Le 2 novembre 2017, Orange Bank est donc lancé. Les messages des campagnes de communication sont précis et mettent clairement en avant trois principes : l’accessibilité, la simplicité et la mobilité.
Orange Bank bénéficie donc d’un avantage de taille : elle profite du vaste réseau d’agences Orange et Groupama Banque situées aux quatre coins du territoire. Ainsi, des conseillers Orange sont formés pour proposer aux clients d’ouvrir leur compte bancaire directement en boutique.
Du côté des produits bancaires, Orange Bank permet d’ouvrir un compte courant, un livret d’épargne et un prêt personnel.
L’interface Orange Bank
L’interface du site est intuitive et agréable à utiliser tout comme celle de l’application qui est très pratique. Sur ordinateur ou mobile, vous pouvez donc trouver en quelques clics ce que vous recherchez et accéder facilement aux différents services Orange Bank.
A qui cette néobanque est-elle destinée ?
L’offre bancaire Orange Bank peut être souscrite par n’importe quelle personne. En revanche, lors de votre ouverture de compte, une offre de bienvenue pouvant atteindre 120 euros peut vous être offerte. Pour en bénéficier, voici les conditions :
- Une prime de 80 euros si vous réalisez 10 retraits ou paiements avec votre carte VISA ou via l’application avant la fin du deuxième mois suivant l’ouverture de votre compte.
- Une offre de 40 euros si vous êtes client Orange mobile ou internet (ancienneté de 3 mois) et si vous désirez souscrire l’offre Orange Bank pour la première fois.
Les caractéristiques d’Orange Bank
Via Orange Bank, Orange propose une offre bancaire intéressante incluant des services innovants et des avantages compétitifs :
- Une offre connectée : Orange Bank vous permet de tout gérer et de réaliser les opérations bancaires que vous souhaitez directement depuis votre espace client disponible sur le site et l’application. En tant que client Orange Bank, vous pouvez aussi profiter d’avantages intéressants : paiement mobile pour régler vos achats avec votre téléphone, possibilité de bloquer et de débloquer votre carte bancaire depuis votre application (si vous la perdez), échange avec un conseiller virtuel en cas de besoin…
- Tarifs clairs : accessible sans condition de revenus, l’offre Orange Bank inclut une carte VISA gratuite et propose la plupart des opérations courantes sans frais.
- Important réseau de distribution : plus de cent agences sont implantées en France et plus de 800 personnes sont formées à l’IOBSP (Intermédiaires en Opérations de Banque et en Services de Paiement). Cet important réseau de distribution vous permet de réaliser vos démarches d’ouverture de compte directement en boutique Orange avec un conseiller portant le badge « Orange Bank ».
- Conseils personnalisés : si vous avez besoin d’aide, des conseillers virtuels se tiennent à votre écoute 7j/7 et 24h/24. Pour les contacter, il vous suffit de cliquer sur l’icône visible sur l’ensemble des pages de votre espace client. Notez qu’Orange Bank est aussi présente sur les réseaux sociaux, via le chat ou encore le forum.
Comment ouvrir votre compte courant Orange Bank ?
Avec Orange Bank, vous pouvez ouvrir en quelques clics votre compte courant. Une fois ouvert, vous pouvez le gérer facilement depuis votre application. Autre avantage : tout est pensé pour que tout soit immédiatement accessible : l’inscription se fait en quelques minutes, le paiement sans contact peut être activé avec votre mobile, les virements peuvent être réalisés avec un simple numéro de téléphone…
Le compte bancaire de cette néobanque est aussi très attractif. En effet, vous pouvez choisir une carte bancaire adaptée à vos besoins, payer vos achats avec votre mobile et profiter de tous les services offerts par Orange Bank. De plus, le compte courant de cette banque mobile est accessible sans condition de revenus.
Voici les étapes pour ouvrir votre compte bancaire Orange Bank.
Les conditions de souscription
Pour pouvoir ouvrir votre compte courant, vous devez respecter les conditions suivantes :
- Etre âgé de 18 ans minimum
- Vivre fiscalement en France
- Posséder un téléphone compatible avec l’application (OS 5.0 et + pour Android ou IOS 9 et + pour IPhone).
Les étapes d’ouverture
Selon vos préférences, vous pouvez ouvrir votre compte bancaire en ligne (sur le site internet ou via l’application) ou en boutique Orange. Aucun revenu minimum n’est exigé.
Voici les étapes pour une souscription en ligne.
1- Connexion sur le formulaire de souscription
Pour ce faire, vous devez vous rendre sur le site internet Orange Bank et cliquer sur l’onglet « Devenir client » (en haut à droite de la page).
Par ailleurs, les clients Orange ou Sosh bénéficient de 40 à 80 euros supplémentaires à l’ouverture de leur compte bancaire (cette offre se présente sous forme d’avantages clients).
2- Renseignement de vos informations personnelles
Plusieurs informations relatives à votre situation personnelle vous sont demandées : votre nom, prénom, adresse postale et e-mail, votre lieu et date de naissance ainsi que votre nationalité. Orange Bank vous demandera également de préciser si vous disposez de la citoyenneté américaine.
Vous devez également compléter des informations liées à votre situation familiale, fiscale et professionnelle :
- Confirmer si votre résidence fiscale est bien en France
- Indiquer votre situation familiale : marié(e), pacsé(e), veuf/ve…
- Renseigner votre situation professionnelle : vos revenus mensuels nets, la catégorie professionnelle à laquelle vous appartenez, la date du début de votre contrat…
- Fournir des renseignements sur votre domicile
3- Sélection de l’offre adaptée à ses besoins
Pour cette étape, vous devez choisir le type de carte bancaire que vous souhaitez : la carte VISA (proposée gratuitement) ou la VISA Premium (affichée à 7,99 €/mois). Vous aurez aussi la possibilité de choisir entre le débit immédiat et différé. L’option paiement mobile peut également être activée ainsi que l’assurance des moyens de paiements (ces deux options sont gratuites).
Des assurances complémentaires liées à votre carte bancaire peuvent aussi être souscrites si vous souhaitez être davantage protégé (le détail de ces offres est expliqué un peu plus bas dans l’article).
4- Vérification des informations fournies
Après vérification des renseignements donnés, vous pouvez signer votre contrat (pour cela, un code confirmation vous sera envoyé par SMS).
5- Envoi des pièces justificatives
Vous pouvez les scanner et les envoyer en ligne ou les scanner et les adresser via l’application mobile Orange Bank.
Les documents à fournir sont :
- Une pièce d’identité (carte d’identité, carte de séjour, passeport).
- Un second document d’identité : carte d’identité, passeport, carte de séjour, permis de conduire, avis d’imposition, livret de famille, extrait d’acte de naissance.
- Un justificatif de domicile : facture d’électricité, de gaz ou d’eau datant de moins de 3 mois ou l’avis d’imposition ou la taxe foncière si vous êtes propriétaire ou locataire. En revanche, si vous êtes hébergé par une tierce personne, son justificatif d’identité en cours de validité, son justificatif de domicile ainsi qu’une attestation d’hébergement manuscrite et signée par votre hébergeur sont nécessaires.
- Un RIB issu d’un compte en banque ouvert en France et dont vous êtes le titulaire.
6 – Virement initial
Pour finaliser votre demande d’ouverture de compte, vous devez réaliser un premier versement de 50 euros depuis votre compte bancaire externe. Cette somme sera disponible sur votre compte bancaire Orange Bank dès qu’il sera activé.
Les cartes bancaires Orange Bank
Orange Bank propose deux types de cartes bancaires : la carte VISA et la VISA Premium.
La carte VISA est proposée gratuitement, à condition de réaliser trois opérations de paiements/retraits minimum dans le mois. Avec cette carte, vous pourrez payer et retirer sans frais en zone euro, mais également :
- Bloquer instantanément votre carte si vous la perdez.
- Personnaliser son code secret.
La carte VISA Premium est quant à elle facturée 7,99 €/mois. Elle inclut les avantages de la carte VISA, mais avec en plus :
- Des retraits et paiements gratuits partout dans le monde.
- Un cryptogramme dynamique pour sécuriser vos achats en ligne.
- Des assurances voyages.
- La modification des plafonds depuis l’application.
- L’envoi gratuit d’une nouvelle carte en 72 heures, y compris à l’international.
Autre avantage : la carte VISA Premium vous assure ainsi que vos proches, même si vous n’utilisez pas votre carte pour régler vos achats.
Pour vous aider à comparer ces deux cartes bancaires, voici un tableau récapitulatif de leurs caractéristiques :
| Coût annuel | ||
| Conditions de revenus minimums | ||
| Plafond maximal de paiement (/30 jours) | ||
| Plafond maximal de retrait (/7Jours) | ||
| Avantages | - Code secret personnalisable Blocage immédiat de la carte en cas de perte | - Cryptogramme dynamique - Assurances voyages - Paiements et retraits gratuits partout dans le monde - Envoi gratuit d'une nouvelle carte en 72 heures, même à l'étranger |
Quelques mots sur le paiement mobile sans contact
Comme le paiement sans contact par carte, le paiement mobile se base sur la technologie NFC permettant d’échanger des informations entre deux appareils situés à proximité. Concrètement, vous devez simplement placer votre téléphone près du terminal de paiement pour régler vos achats.
Chez Orange Bank, le paiement mobile et par carte sont deux moyens de paiement indépendants. Ainsi, si vous faites une opposition sur votre carte bancaire, vous pouvez continuer à payer vos achats avec votre mobile.
Les avantages du paiement mobile Orange Bank :
- Gratuit : pour en profiter, il vous suffit de posséder un mobile et une carte SIM compatibles.
- Pratique : même si vous avez oublié votre carte bancaire, rien ne vous empêche d’utiliser votre téléphone pour régler vos achats.
- Rapide : pour payer, approchez simplement votre mobile du terminal de paiement.
- Sécurisé : sur iPhone, vos transactions sont protégées via empreinte digitale ou code secret. Sur Android, elles sont protégées à partir de 30 euros.
Comment en profiter ?
Dès votre compte bancaire ouvert et une fois votre première connexion à votre espace client effectuée, votre éligibilité au paiement mobile sera testée.
=> Si vous possédez un mobile sous Android, vous devez être client Orange Bank et détenir une carte SIM compatible.
=> Si vous avez un iPhone, seul un compte iCloud est nécessaire. Une fois le paiement mobile activé depuis l’application Orange Bank, cette option sera reliée à Apple Pay.
Vous pouvez active et désactiver le paiement mobile dès que vous le souhaitez directement depuis l’application.
Les produits et services Orange Bank
Acteur récent sur le marché, Orange Bank ne propose pas une gamme très diversifiée de produits et services bancaires. En revanche, cette néobanque met à disposition une offre intéressante incluant des produits et services classiques : cartes bancaires, livrets d’épargne, prêt personnel.
Vous pouvez également réaliser les opérations bancaires que vous souhaitez : virements, prélèvements, paiement par chèque… Et accédez à différents services pratiques au quotidien : alertes par SMS et envoi de notifications pour être averti en temps réel du solde de son compte.
Pour tout savoir sur les produits et services Orange Bank, notre avis se poursuit avec un aperçu détaillé de l’offre.
L’offre de bienvenue
En ouvrant votre compte bancaire Orange Bank, vous pouvez profiter d’une prime de bienvenue pouvant atteindre 120 euros. Cette somme se répartit comme suit :
- 80 euros si vous réalisez 10 retraits/paiements minimum avec votre carte bancaire et/ou paiement mobile Orange Bank avant la fin du 2ème mois suivant l’ouverture de votre compte. Attention ! Cette offre est valable jusqu’au 13 novembre 2019.
- 40 euros en plus si vous êtes client Orange et si vous ouvrez votre premier compte bancaire entre le 10 octobre et 13 novembre.
Le compte courant
En ouvrant un compte bancaire Orange Bank, vous profiterez d’offres attractives dont la prime de bienvenue pouvant grimper à 120 euros ! Vous bénéficierez également d’une carte bancaire en accord avec vos besoins.
Pour 0 euro par mois, vous accéderez à la carte VISA incluant les fonctionnalités suivantes :
- Paiements et retraits gratuits en Europe
- Blocage gratuit et instantané de sa carte en cas de vol
- Code secret personnalisable
Pour 7,99 €/mois, la carte VISA Premium ajoute aux fonctionnalités précédentes :
- Paiements et retraits gratuits partout dans le monde
- Cryptogramme dynamique pour sécuriser vos transactions en ligne
- Envoi d’une nouvelle carte sous 72 heures en France et à l’international
- Des assurances voyages
En fonction de votre carte bancaire, des assurances vous seront aussi proposées gratuitement (celles-ci sont détaillées un peu plus bas).
Avec votre compte courant Orange Bank, vous profiterez également du paiement mobile afin de régler vos achats avec votre téléphone en toute sécurité.
| Cartes bancaires Hello Bank | ||
| Services Hello Bank | ||
| Opérations bancaires | ||
| Autres services bancaires | ||
Pourquoi ouvrir un compte courant Orange Bank ?
Outre des frais de tenue de compte nuls, Orange Bank propose une carte bancaire VISA gratuite, à condition de réaliser trois opérations de paiements ou retraits dans le mois. Faute de quoi, 5 euros vous seront facturés.
Du côté des opérations réalisées en zone euro, il n’y a pas de surprise avec les retraits et virements gratuits. En ce qui concerne les opérations exceptionnelles, Orange Bank applique des tarifs raisonnables.
Si vous souhaitez ouvrir un compte bancaire Orange Bank, notez que les démarches sont simples et rapides. Avec cette néobanque, tout est également mis en place pour que tout soit immédiatement accessible : solde en temps réel, paiement mobile immédiat…
Ouvrir un compte joint
Chez Orange Bank, il est impossible d’ouvrir un compte joint pour le moment.
Les solutions d’épargne
Orange Bank ne propose qu’un seul livret : le livret d’Orange Bank. Ce livret non réglementé est une épargne 100% mobile affichant un taux d’intérêt de 0,50% et permettant d’épargner autant qu’on le souhaite. En effet, aucune limite de plafond n’est imposé. Et votre argent reste à votre disposition.
Avec le Livret d’Orange Bank, vous pouvez aussi profiter des avantages suivants :
- Rapidité : une fois votre souscription terminée, votre livret est tout de suite ouvert.
- Gratuité : votre épargne ne vous coûte rien du tout.
- Facilité : vous pouvez tout gérer depuis votre application.
- Praticité : en plus d’avoir aucune limite de plafond, le Livret d’Orange Bank vous permet de construire votre projet pas à pas.
Comment ouvrir son livret ?
Pour souscrire le Livret d’Orange Bank, vous devez être client. Une fois votre compte bancaire activé, vous pouvez ouvrir votre livret dès que vous le souhaitez et en quelques clics. Pour cela, rendez-vous dans la rubrique « Mon épargne » sur votre application. Votre livret sera ouvert instantanément.
A la différence d’autres établissements bancaires, Orange Bank ne propose pas de Livret A ou encore de Livret de Développement Durable. En revanche, cette néobanque souhaite étendre sa gamme en commercialisant d’autres produits d’épargne.
Les solutions de crédits
Pour le moment, l’offre de crédit Orange Bank se limite qu’à un seul prêt personnel présenté à un taux de 0,95% (TAEG fixe) à partir de 3 000 euros sur 12 mensualités (et sans frais de dossier).
Avec le prêt personnel Orange Bank, vous pouvez réaliser de nombreux projets. En plus, Orange Bank vous propose ce prêt personnel ajustable en fonction de vos besoins. En effet, vous pouvez débloquer votre crédit tout de suite ou plus tard, diminuer votre prêt si vous avez trop emprunté et débloquer votre crédit en un clic pour que vos fonds soient disponibles sur votre compte bancaire. Et si vous n’êtes pas prêt, rien ne vous empêche d’annuler votre demande.
Comment souscrire un prêt personnel Orange Bank ?
Les étapes sont :
- Ouvrez un compte bancaire Orange Bank si ce n’est pas déjà fait.
- Rendez-vous dans la rubrique « prêt personnel » de votre application.
- Choisissez la formule qui vous convient.
- Débloquez vos fonds dès que vous le souhaitez (vous disposez de 6 mois pour les débloquer (en totalité ou seulement une partie).
Les placements
Actuellement, Orange Bank ne propose pas d’assurance-vie.
Les assurances
Selon la carte bancaire choisie, des garanties d’assurances et d’assistances vous sont proposées.
Avec la carte VISA :
Avec la carte VISA, l’assurance moyens de paiement est proposée en option. Mais pour davantage de protection, vous pouvez souscrire une assurance supplémentaire gratuite parmi les trois suivante : Protection de la Vie Courante, Protection de l’Identité et Protection des Achats.
- Assurance moyens de paiement : si votre carte bancaire, chéquier ou téléphone mobile est perdu ou volé, cette assurance vous permet d’être mieux remboursé en cas d’utilisation frauduleuse de ces moyens de paiement.
- Protection de la vie courante : avec cette assurance, vous pouvez être protégé face aux risques du quotidien. Perte ou vol de vos papiers d’identité ou de vos clefs, remboursement des communications frauduleuses en cas de vol de votre mobile, accompagnement si vous êtes victime d’une agression… Vous êtes couvert contre ces risques !
- Protection de l’identité : grâce à l’outil de veille inclut avec cette assurance, vote e-réputation est protégée. Et si vous faites face à une usurpation d’identité, vous pouvez bénéficier d’un accompagnement juridique.
- Protection des achats : grâce à cette assurance, profitez de toutes vos emplettes en ligne ou en boutique ! Paiement mobile ou par carte bancaire, vous êtes couvert ! Prolongation de la garantie constructeur pendant 36 mois, remboursement en cas de perte ou de vol (dans les 60 jours suivant l’achat), remboursement si un incident a lieu durant la livraison de votre achat sont notamment inclus avec cette assurance.
Si vous choisissez la carte VISA Premium, les assurances incluses sont : assurance voyages, assistance voyages, franchise véhicule de location et assurance sports d’hiver.
Assurance voyages :
- Si vous êtes victime d’un problème de santé, la modification ou l’annulation de votre trajet en avion ou en train vous sera remboursée.
- Si vous faites face à une modification, à un retard ou à une annulation de votre avion ou train, les frais engendrés durant l’attente de votre moyen de transport vous seront remboursés. Ces frais peuvent être une nuit d’hôtel, des repas…
- Si vos bagages ont été détériorés ou volés durant le transport en avion ou en train, le contenu de vos valises vous sera remboursé.
- En cas de retard de vos bagages, tout ce que vous avez acheté pour pallier à ce désagrément vous sera remboursé. Ceci peut être des articles de première nécessité.
- En cas d’invalidité ou de décès, vous serez indemnisé ainsi que vos proches (jusqu’à 310 000 euros).
- Les dommages causés involontairement à un tiers seront pris en charge.
Assistance voyages :
- En cas de blessure ou de maladie, votre rapatriement sera organisé et pris en charge par l’assistance voyages. Vous pourrez être rapatrié sur votre lieu de vacances, vers un hôpital proche ou chez vous.
- Si vous vous faites hospitaliser, les frais d’hospitalisation seront avancés (jusqu’à 155 000 euros).
- Les frais médicaux non pris en charge par votre organisme d’assurance maladie ou mutuelle seront remboursés (jusqu’à 155 000 euros).
- En cas de poursuite juridique, les honoraires d’avocat seront pris en charge. Et s’il y a une demande de caution, votre assistance vous avancera.
Franchise véhicule de location :
En cas d’accident, de vol ou de vandalisme, la franchise demandée par le loueur sera remboursée. Vous n’avez donc pas besoin de souscrire l’assurance proposée par le loueur.
Assurance sports d’hiver :
- Si vous êtes victime d’un accident, vos cours et forfaits de ski vous seront remboursés ainsi que les frais de recherche et de secours en montagne.
- En cas de matériel endommagé, vous serez remboursé (si le matériel vous appartient ou si vous l’avez loué).
- Si vous vous êtes fait volé votre matériel, vous obtiendrez un remboursement (qu’il vous appartienne ou qu’il soit loué).
La bourse
Pour le moment, Orange Bank ne propose aucune offre.
Des produits et services traditionnels, mais limités
Comme vous avez pu le constater, Orange Bank propose une offre de services et produis classiques, mais peu diversifiée. Par exemple, il est pour le moment impossible d’ouvrir un livret d’épargne réglementé comme un livret A ou encore de souscrire un crédit immobilier et à la consommation. L’assurance vie ne fait pas non plus partie de son offre tout comme la bourse.
Contacter Orange Bank : les moyens de contact mis à disposition
Renseignements, conseils, accompagnement… Orange Bank met à votre disposition plusieurs moyens de contact pour échanger avec un conseiller afin d’obtenir une réponse rapide à votre question :
- Le téléphone : composez le 01 43 60 01 52 du lundi au samedi de 8h à 20h (plage horaire valable que pour la France métropolitaine).
- Via son espace client : depuis cet espace, cliquez sur l’onglet « Mon profil » puis sur « Mes demandes » pour poser votre question.
- Le chat : 24h/24 et 7j/7, un conseiller virtuel vous répond. Si cela est nécessaire, un expert peut prendre le relais et vous recontacter dans les plus brefs délais.
- Les réseaux sociaux sur Twitter, Facebook et LinkedIn.
- Le forum : sur cet espace, recevez de précieux conseils et partagez votre expérience.
- Par voie postale : l’adresse du siège social est : Orange Bank T67 rue Robespierre 93107 Montreuil. Mais selon l’objet de votre demande, l’adresse peut varier.
Les numéros de téléphone à composer selon vos besoins
Si vous avez perdu votre carte bancaire ou si celle-ci vous a été volée, composez le (+) 33 9 69 32 82 88 le plus vite possible pour faire opposition. Si vous pensez l’avoir perdu, il est conseillé de la bloquer immédiatement depuis votre espace personnel (onglet « paiement »). Grâce à ce blocage temporaire, vous pouvez la chercher sans crainte.
En revanche, si vous êtes sûr de l’avoir perdu ou d’avoir été victime d’un vol, vous pouvez bloquer votre carte, toujours dans l’onglet « paiement ».
En cas de vol ou de perte de votre chéquier, vous devez contacter le 0 892 683 208 (Centre National d’Appel Chèques Perdus ou Volés). 48 heures après, vous devrez confirmer votre demande d’opposition en indiquant via votre espace personnel, les numéros des chèques concernés ainsi que la date de la perte ou du vol.
Si vous souhaitez déclarer un sinistre, vous devez contacter l’assurance concernée. Ainsi, pour l’assurance protection de la vie courante, le numéro à composer est le (+) 33 1 48 82 62 63. Pour l’assurance moyens de paiement, vous devez contacter (+) 33 1 45 16 87 57, pour l’assurance protection des achats, vous devez composer le (+) 33 1 45 16 87 58 et pour l’assurance protection de l’identité, le numéro est : (+) 33 1 41 43 77 26.
Service client Orange Bank : un service de qualité ?
Le service client Orange Bank est très efficace, car :
- Un conseiller virtuel se tient à votre disposition 24h/24 et 7j/7. Et grâce à l’extension Mon Coach Financier, vous pouvez mieux suivre vos dépenses, et ce, sur vos différents comptes !
- Le service client est disponible de partout : par mail, téléphone, sur les réseaux sociaux, sur le chat, le forum… Vous pouvez donc facilement le joindre en cas de besoin.
- Un expert se tient à votre écoute du lundi au samedi de 8h à 20h.
Pour déposer un chèque
Pou déposer votre chèque, vous devez l’envoyer dans une enveloppe timbrée à l’adresse suivante : Orange Bank, TSA 10948, 92896 NANTERRE CEDEX 9.
Pour contacter le médiateur bancaire
Si vous faites face à un litige sur l’un des produits ou services Orange Bank, vous pouvez contacter le médiateur bancaire. Mais avant d’entreprendre cette démarche, il est conseillé de contacter un conseiller via les moyens de contact exposés ci-dessus. Ce premier contact vous permettra peut-être de trouver une solution à l’amiable.
Si la réponse donnée ne vous convient pas ou si vous n’avez obtenu aucune réponse de la part du conseiller, vous pouvez envoyer un courrier au Service Réclamation d’Orange Bank à l’adresse suivante : Orange Bank – Service Réclamations TSA 10948 92896 NANTERRE Cedex 9. Ce service s’engage à vous répondre dans les 20 jours ouvrés.
Autre solution : vous pouvez faire part de votre mécontentement directement sur votre espace personnel Orange Bank (rubrique « Mes demandes » où des conseillers répondront à votre requête).
Si le désaccord persiste, contactez le médiateur de la Fédération Bancaire Française en écrivant votre courrier à cette adresse : Monsieur le Médiateur Fédération Bancaire Française CS151 75422 Paris cedex 9.
L’application et l’espace client Orange Bank
Avec l’application Orange Bank, vous profitez d’un outil efficace pour tout gérer : pilotage de vos moyens de paiement, réalisation des opérations bancaires souhaitées… Via cette application, vous pouvez également visualiser le solde de votre compte, bloquer temporairement votre carte bancaire si vous la perdez, augmenter ses plafonds… Autre avantage : vous pouvez payer vos achats avec votre mobile, et ce, en sécurité.
D’ailleurs, pour vous assurer un haut niveau de sécurité, l’application Orange Bank embarque des technologies innovantes.
Pour votre première connexion, les étapes sont :
– Entrez l’identifiant reçu lors de l’ouverture de votre compte
– Renseignez le code d’activation reçu par SMS
– Personnalisez votre code à 6 chiffres
Voici les avantages de l’application en résumé :
- Vous gérez tout depuis cet espace : consultation du solde de votre compte, opérations bancaires, moyens de paiement, possibilité de poser vos questions…
- Paiement de vos achats avec votre mobile.
- Sécurité optimale pour régler avec votre téléphone.
Pour télécharger l’application Orange Bank, rendez-vous sur l’App Store ou Google Play.
Les avantages et inconvénients d’Orange Bank
Les points forts
Orange Bank est une néobanque qui se démarque des autres établissements par ses prix avantageux et compétitifs, mais également par ses services innovants et son compte courant accessible sans condition de revenus.
Chez Orange Bank, l’ouverture de compte ne prend que quelques minutes. Ce compte est avant tout conçu pour être administré depuis l’application mobile, même s’il peut être géré depuis son espace client disponible sur le site web Orange Bank. N’oubliez pas que cette banque mobile vous permet d’ouvrir votre compte directement en boutique auprès d’un conseiller formé à ce service.
Autre avantage Orange Bank : pour une première ouverture de compte, jusqu’à 120 euros peuvent vous être offerts !
Selon vos besoins, vous pouvez choisir une carte bancaire répondant à vos attentes : la carte VISA proposée gratuitement ou la carte VISA Premier facturée 7,99 €/mois. Cette dernière inclut les avantages de carte VISA (blocage immédiat de la carte en cas de perte, paiements et retraits gratuits en Europe et code secret personnalisable) ainsi que des garanties supplémentaires (cryptogramme dynamique, paiements et retraits gratuits aux quatre coins du monde, assurances voyages et envoi gratuit d’une nouvelle carte en 72 heures seulement). Selon vos besoins, à vous de voir quelle carte vous convient le mieux ! Pour rappel, aucune condition de revenus n’est imposée pour profiter des cartes bancaires Orange Bank.
Côté tarifs, ces derniers sont abordables. En plus de la gratuité de la carte VISA, Orange Bank ne facture rien pour la plupart des opérations et services bancaires courants (frais de tenue de compte, prélèvement SEPA…).
Enfin, Orange Bank c’est également des services innovants comme le paiement mobile. Grâce à cette fonctionnalité, vous pouvez payer en toute simplicité et sécurité vos achats avec votre téléphone. Si vous n’avez pas d’argent sur vous ou si vous avez oublié votre carte bancaire, le paiement mobile se révèle donc très utile !
Les points faibles
Malgré ses avantages, Orange Bank présente quelques lacunes. La première est l’offre de services et produits qui est limitée. En effet, Orange Bank ne vous permet pas d’ouvrir un compte joint ou encore une assurance-vie. Côté épargne, cette néobanque ne propose qu’un seul livret : le Livret d’Orange Bank. Vous ne pouvez donc pas ouvrir de livrets réglementés comme le Livret A. Actuellement, il n’y a également aucune offre de crédit immobilier. Seul un prêt personnel peut être souscrit.
De plus, contrairement aux autres banques en ligne, Orange Bank met à disposition une carte VISA gratuite, à condition de réaliser au moins trois opérations dans le mois (retraits ou paiements). Dans le cas contraire, 5 euros vous sont facturés.
Du côté de l’application, même si elle est intéressante et pratique, cette dernière présente quelques bémols. En effet, certains utilisateurs trouvent que les pages mettent du temps à charger. Même si ce « problème » ne dure que quelques secondes, cette « lenteur » peut être frustrante pour certaines personnes. Autre point négatif souligné : l’interface de l’application ne donne pas accès à certaines fonctionnalités majeures. Par exemple, pour consulter le solde de son compte, il faut passer par trois écrans différents, ce qui est peu pratique.
Enfin, pour profiter de l’application Orange Bank, un mobile récent est nécessaire. Votre téléphone doit notamment être doté des systèmes d’exploitation suivants : OS 5.0 et + pour Android et IOS 9 et + pour IPhone.
Pour un aperçu rapide des avantages et inconvénients Orange Bank :
| Avantages : |
| - Ouverture de compte simple et rapide - Offre de bienvenue alléchante - Tarifs compétitifs - Accès au paiement mobile - Banque accessible sans conditions de revenus et sans conditions de domiciliation - Possibilité d'ouvrir son compte courant en boutique Orange - Chéquier disponible |
| Inconvénients : |
| - Panel de services et produits limité - Problèmes techniques |
Pourquoi se tourner vers Orange Bank ?
Orange Bank est une banque mobile parfaitement adaptée aux personnes souhaitant ouvrir rapidement un compte courant. Outre des conditions d’ouverture souples, Orange Bank applique peu de frais bancaires et met à disposition de ses clients des services innovants comme le paiement mobile qui permet de régler ses emplettes avec son mobile en toute sécurité.
Avec Orange Bank, vous accéderez également à des services et produits classiques comme un prêt personnel, un livret d’épargne (non réglementé) et à une carte bancaire VISA adaptée à vos besoins.
Les étapes pour ouvrir son compte bancaire Orange Bank
Vous souhaitez ouvrir un compte courant Orange Bank ? Découvrez les modalités et étapes d’ouverture !
Voici les étapes à suivre :
- Rendez-vous sur le site Orange Bank pour remplir le formulaire.
- Complétez les informations demandées.
- Choisissez l’offre que vous souhaitez.
- Vérifiez les renseignements fournis.
- Signez votre contrat à l’aide du code de confirmation reçu par SMS.
- Envoyez les pièces justificatives demandées.
- Effectuez le versement initial d’au moins 50 euros depuis votre compte bancaire externe.
La souscription à Orange Bank est donc simple et rapide.
– Justificatif d’identité
– Second justificatif d’identité
– Justificatif de domicile
Pour ouvrir votre compte courant Orange Bank, certaines conditions sont à respecter :
- Etre majeur
- Résider fiscalement en France
- Posséder un mobile compatible avec l’application
Quelques mots sur les tarifs Orange Bank
Dans cet avis sur Orange Bank, nous avons souhaité dédié un paragraphe sur les prix appliqués afin de vous fournir toutes les informations essentielles sur cette néobanque.
Avec Orange Bank, la carte VISA est sans frais tout comme les frais de tenue de compte qui sont gratuits. En revanche, pour bénéficier de la gratuité de votre carte bancaire, trois opérations (retraits ou paiements) sont nécessaires. Sinon, 5 euros vous sont facturés.
Si vous avez l’habitude de voyager, notez que la carte VISA inclut des paiements et retraits gratuits en zone euro contrairement à la carte VISA Premium qui les propose sans frais partout dans le monde ! Cette gratuité aux quatre coins du monde est donc un réel avantage si vous partez régulièrement vers des destinations européennes et ailleurs !
Enfin, n’oubliez pas qu’Orange Bank vous offre une belle prime de bienvenue (jusqu’à 120 euros) ainsi qu’une solution de parrainage au gain attractif !
Orange Bank : une banque adaptée aux jeunes et professionnels ?
Orange Bank ne propose pas d’offres spécifiques aux jeunes. En revanche, le fait de pouvoir profiter d’une carte VISA gratuite est un avantage de taille pour cette cible (pour accéder à cette carte bancaire gratuitement, n’oubliez pas que vous devez réaliser trois opérations de paiements ou retraits minimum dans le mois). Avec Orange Bank, la plupart des produits et services sont aussi gratuits, ce qui est là aussi intéressant pour les jeunes.
Si vous êtes un professionnel, vous devez vous tourner vers une autre banque, car Orange Bank ne propose pas de compte bancaire professionnel.
Orange Bank avis : impressions générales sur les produits et services de cette enseigne
Notre opinion générale sur Orange Bank
Orange Bank représente une alternative intéressante pour les personnes souhaitant ouvrir un compte bancaire rapidement, sans condition de revenus et avec peu de frais bancaires. Cette néobanque se démarque notamment par ses tarifs attractifs, sa carte bancaire VISA gratuite et ses services innovants comme le paiement mobile.
Orange Bank profite d’un réseau de distribution bien développé. En effet, avec une centaine de boutiques Orange ouvertes en France et plus de 800 collaborateurs formés au IOBSP (Intermédiaires en Opérations de Banque et en Services de Paiement), Orange Bank vous permet d’ouvrir votre compte directement en agence avec l’aide d’un conseiller formé.
Facile à utiliser et proposant une application permettant de tout gérer, Orange Bank a donc des avantages de taille ! En revanche, elle est peu adaptée aux jeunes (car aucune offre spécifique à cette cible n’est proposée) et elle ne convient pas aux professionnels, car il est impossible d’ouvrir un compte dédié à son activité.
