Avis Hello Bank : opinion sur la banque en ligne de la BNP Paribas

Banque en ligne de la BNP Paribas, Hello Bank occupe aujourd’hui une place de choix sur le marché bancaire.

En plus d’une ouverture de compte simple et rapide, Hello Bank se démarque par ses offres complètes et attractives : cartes bancaires gratuites, livrets d’épargne, solutions de placement, crédits, assurance-vie… Avec Hello Bank, vous pouvez donc accéder à de nombreux produits et services adaptés à vos besoins.

Dans cet avis sur Hello Bank, nous dressons un portrait complet de cette banque en ligne célèbre.

Sommaire

Hello Bank : présentation de cette banque en ligne

Offre en ligne de la BNP Paribas, Hello Bank fut lancée en 2013. Et depuis sa création, le succès de cet établissement ne cesse de croître. D’ailleurs, il fait aujourd’hui partie des meilleures banques en ligne du marché !

Hello Bank avis

Ce succès s’explique par les offres ultras complètes qu’il propose, mais également par l’accès à l’ensemble de l’offre bancaire de BNP Paribas en matière de crédits, d’épargne, de placements boursiers ou encore d’assurances. De plus, les clients Hello Bank peuvent se rendre dans l’une des agences du réseau BNP Paribas pour effectuer des opérations courantes (retrait d’un chéquier, dépôt de chèques…).

L’identité Hello Bank

Pour se démarquer de BNP Paribas, Hello Bank a choisi un logo moderne et simple à la couleur bleu dominante. D’ailleurs, cette idée de simplicité est retrouvée sur le site Hello Bank : les différentes offres sont clairement indiquées. Selon vos besoins, vous pouvez donc accéder à un produit ou service en quelques secondes. Il n’y a aucune recherche spécifique à effectuer.

Ouvrir un compte bancaire Hello Bank : comment faire ?

Ouvrir un compte bancaire Hello Bank ne prend que quelques minutes. En revanche, notez que cette ouverture est soumise à l’acceptation de la BNP Paribas. Des conditions d’éligibilité sont également à considérer :

  • Vous devez être majeur, résider en France et être une personne capable d’ouvrir un compte en tant que particulier.
  • Justifier un revenu mensuel d’au moins 1000 euros ou réaliser un dépôt de 5000 euros minimum sur votre compte ou livret Hello (si vous souhaitez ouvrir un compte en banque individuel).
  • Justifier un revenu mensuel d’au moins 2000 euros ou réaliser un dépôt de 5000 euros minimum sur votre compte ou livret Hello (si vous souhaitez ouvrir un compte en banque joint).
  • Effectuer un premier versement de 300 euros (cette somme sera disponible sur votre compte Hello Bank une fois ouvert).

A ces conditions d’éligibilité, s’ajoutent des conditions de revenus spécifiques à chaque offre bancaire Hello Bank :

  • < 1000 euros par mois pour la carte VISA Electron
  • A partir de 1000 euros par mois pour la carte VISA Classic
  • A partir de 1800 euros par mois pour la carte VISA Premier
  • Aucune condition de revenus pour la carte VISA Infinite

Les étapes pour ouvrir son compte bancaire Hello Bank

L’ouverture de votre compte bancaire se fait en cinq étapes :

  • Compléter le formulaire directement en ligne
  • Choix de votre offre bancaire
  • Signature de votre convention de compte
  • Versement des 300 euros
  • Ouverture de votre compte bancaire
notre opinion sur Hello Bank

1- Renseigner le formulaire en ligne

Sur le formulaire en ligne, vous devrez renseigner des informations relatives à votre situation personnelle et professionnelle. Des questions sur l’usage de votre compte vous seront aussi posées afin de mieux cerner vos besoins.

Grâce à ce formulaire, Hello Bank pourra vérifier si vous respectez bien les conditions d’éligibilité à ses diverses offres bancaires.

2- Choix de votre offre bancaire

Ce choix peut être limité, car il va dépendre de vos conditions d’éligibilité. Par exemple, si vous justifiez un revenu mensuel inférieur à 1000 euros, vous ne pourrez souscrire que l’offre « carte VISA Electron ».

3- Signature de votre convention de compte

Avant de signer, pensez à bien vérifier les informations que vous avez fournies. Vous pourrez ensuite signer votre convention de compte en renseignant le code confidentiel reçu par SMS.

L’envoi des pièces justificatives nécessaires à l’ouverture de votre compte vous sera ensuite demandé. Vous pouvez les scanner ou les photographier avec votre téléphone.

Quelles sont les pièces justificatives demandées ?
Pour ouvrir votre compte Hello Bank, vous devez envoyer :

PROPRIETAIRES et LOCATAIRES :

– Un justificatif d’identité : carte d’identité recto/verso, passeport (copie des pages avec photo et signature) ou titre de séjour
– Deuxième justificatif d’identité : carte d’identité recto/verso, passeport (copie des pages avec photo et signature), titre de séjour recto/verso, dernier avis d’imposition, permis de conduire ou extrait d’acte de naissance datant de moins de 6 mois
– Justificatif de domicile : dernière facture d’eau, d’électricité ou de gaz, les deux premières pages de l’avis d’imposition, la taxe foncière, taxe d’habitation…
– Justificatif de revenus : dernier avis d’imposition ou de non-imposition sur les revenus, dernier bulletin de salaire ou carte d’étudiant si vous suivez des études.
– Signature : apposez votre signature sur une feuille blanche et photographiez-la ou scannez-la
– RIB de votre banque actuelle

POUR LES PERSONNES HEBERGEES :

– Justificatif de domicile au nom de la personne vous hébergeant
– Attestation d’hébergement signée par l’hébergeur
– Carte d’identité recto/verso ou passeport (copie des pages avec photo et signature).

4- Versement initial

Ce versement de 300 euros doit être réalisé par virement une fois votre RIB Hello Bank reçu (celui-ci est envoyé par e-mail). Dès votre compte Hello Bank ouvert, les 300 euros seront disponibles sur votre compte.

5- Ouverture de votre compte

Une fois toutes ces étapes réalisées, Hello Bank analysera votre dossier et procédera (ou non) à l’ouverture de votre compte bancaire. Si la réponse donnée est positive, votre compte sera activé quelques jours après. Vous recevrez également par voie postale votre carte bancaire ainsi que vos codes d’accès pour vous connecter à votre espace client.

Si vous avez besoin d’un chéquier, vous devrez le commander directement en ligne (depuis votre espace client).

Zoom sur les cartes bancaires Hello Bank

Hello Bank propose quatre cartes bancaires (trois gratuites et une payante) accessibles selon vos conditions d’éligibilité.

Des cartes bancaires différentes, mais aux avantages communs
Les cartes bancaires Hello Bank profitent de services communs comme l’utilisation du réseau VISA en France et à l’international, l’option « paiement sans contact » ou encore les retraits gratuits hors zone euro au sein des banques partenaires.

Voici les principales caractéristiques des cartes bancaires Hello Bank :

  • Carte VISA Electron : gratuite, cette carte est accessible aux revenus inférieurs à 1 000 euros par mois. Avec cette carte, vous pouvez gérer votre budget avec facilité !
  • Carte VISA Classic : gratuite et accessible dès 1 000 euros de revenus mensuels, cette carte se révèle idéale pour vos paiements du quotidien.
  • Carte VSA Premier : pour profiter de cette carte gratuite, un revenu mensuel de 1 800 euros est demandé. Avec cette carte, profitez des avantages d’une carte haut de gamme avec en plus, l’aspect gratuit !
  • Carte VISA Infinite : proposée à 240€/an, cette carte de prestige inclut des privilèges intéressants comme un service de conciergerie. Grâce à ce dernier, un assistant se tient à votre disposition 7j/7, 24h/24 pour répondre à toutes vos demandes (organisation d’une activité, d’un voyage…).

Pour vous aider à comparer ces différentes cartes bancaires, voici un tableau mettant en avant leur tarif, leurs plafonds de retraits et de paiements ainsi que les garanties incluses :

 
Carte VISA Electron
Carte VISA Classic
Carte VISA Premier
Carte VISA Infinite
Avantages
Idéale pour gérer son budget
Pratique pour ses paiements de tous les jours
Idéale pour profiter des avantages d'une carte haut de gamme en plus de la gratuité
Carte de prestige qui permet de profiter de prestations exclusives
Coût annuel
Gratuit
Gratuit
Gratuit
240 €/an
Conditions de revenus minimums
< 1000 €
1000 €
1800 €
Aucun
Plafond maximal de paiement (/30 jours)
500 €
1200 €
3000 €
Personnalisable
Plafond maximal de retrait (/7Jours)
200 €
500 €
1000 €
Personnalisable
Débit différé
Non
Oui
Oui
Oui
Paiement sans contact
Non
Oui
Oui
Oui
Garantie d'assurance
Non
Oui
Oui
Oui
Garantie d'assistance
Oui
Oui
Oui
Oui
Notre analyse sur les cartes bancaires Hello Bank
Hello Bank vous propose donc quatre cartes bancaires différentes accessibles selon des conditions d’éligibilité spécifiques.

La carte VISA Electron est une carte simple et pratique pour maîtriser facilement votre budget. Et grâce aux plafonds mis en place, vous éviterez les écarts et découverts.

Avec la carte VISA Classic, payez vos achats du quotidien sans écarts, car là aussi, des plafonds de retraits et de paiements sont appliqués. Avantage supplémentaire de cette carte : elle inclut des garanties d’assurance et d’assistance contrairement à la VISA Electron qui comprend uniquement des garanties d’assistance.

Envie de profiter des avantages d’une carte haut de gamme ? La VISA Premier saura répondre à vos attentes. En plus, elle est gratuite !

Enfin, la carte VISA Infinite est une carte de prestige incluant des prestations exclusives comme un service de conciergerie qui met à votre disposition un assistant personnel. Celui-ci répondra à toutes vos demandes a tout moment de la journée. Autre avantage de cette carte : ses plafonds de paiements et de retraits sont modulables. Vous pouvez donc les ajuster en fonction de votre rythme de vie. Pratique, non ?

Les produits et services Hello Bank

Cet avis sur Hello Bank se poursuit avec une analyse détaillée de chaque produit et service proposé par cette banque en ligne : des solutions de crédits, aux offres de placement en passant par les assurances, on vous explique tout !

La prime de bienvenue

Lors d’une première ouverture de compte (avec carte VISA Classic ou VISA Premier), Hello Bank vous offre 80 euros en guise de bienvenue. Pour bénéficier de cette prime, il faut être majeur, vivre fiscalement en France et justifier au moins 1 000 euros (ou 2 000 euros pour un compte joint) de revenus mensuels (ou réaliser un dépôt de 5000 euros sur votre compte Hello Bank).

Cette prime de bienvenue est versée trois mois après la réception de vos moyens de paiement.

Prime de bienvenue Hello Bank en résumé
80 euros offerts pour une première ouverture de compte
Prime versée en une seule fois 3 mois après la réception de vos moyens de paiement
Conditions pour recevoir cette prime : être majeur, vivre fiscalement en France, justifier 1 000 euros minimum de revenus mensuels (ou 2 000 euros pour un compte joint) et ouvrir son premier compte bancaire Hello Bank avec carte VISA Classic ou VISA Premier

Le compte courant Hello Bank

Hello Bank vous propose un compte courant sans frais de tenue de compte et avec une carte bancaire VISA Electron, VISA Classic ou VISA Premier gratuite (pour rappel, la VISA Infinite est commercialisée à 240 €/an). De plus, pour une première ouverture de compte, 80 euros vous sont offerts.

En ouvrant un compte courant Hello Bank, vous pourrez également réaliser les opérations bancaires que vous souhaitez et accéder à divers services : paiement sans contact, différents moyens de paiement… En plus, vous pourrez profiter de garanties d’assurance et d’assistance fiables.

Avec Hello Bank, la plupart des opérations bancaires sont sans frais. Pour vous permettre d’y voir plus clair, voici un tableau récapitulatif des principaux frais appliqués par cette banque en ligne :

Les principaux tarifs Hello Bank
Cartes bancaires Hello Bank
Cartes VISA Electron
Gratuite
Cartes VISA Classic
Gratuite
Cartes VISA Premier
Gratuite
Cartes VISA Infinite
240 €/an
Services Hello Bank
Frais de tenue de compte
Gratuit
Gestion des comptes en ligne
Gratuit
Alertes par SMS
Gratuit
Opérations bancaires
Virements réalisés par un conseiller
3,90 €
Virements réalisés en ligne
Gratuit
Autorisation de prélèvement
Gratuit
Frais de prélèvement
Gratuit
-Retraits au distributeur
Gratuit en zone euro
Autres services bancaires
Commission d'intervention
Gratuit
Assurance vol/perte des moyens de paiement
26,50 €/an

Compte bancaire Hello Bank : pourquoi est-il intéressant ?

En ouvrant un compte courant Hello Bank, vous pourrez profiter d’une carte bancaire adaptée à vos besoins et accéder aux nombreux services mis en place par cette banque en ligne (crédits, assurances, placements, livrets d’épargne…). En plus, une prime de 80 euros vous est offerte lors de votre première ouverture de compte, ce qui est intéressant !

Accessible à tous, le compte courant Hello Bank applique des tarifs « standards » dans le sens où les principaux services sont proposés sans frais (comme pour la plupart des banques en ligne) : tenue de compte, opérations courantes, carte bancaire…

Du côté du compte joint

Chez Hello Bank, vous avez la possibilité d’ouvrir un compte joint et de profiter de deux cartes en accord avec vos besoins. VISA Electron, VISA Classic, VISA Premier ou VISA Infinite ? Utilisez vos cartes au gré de vos envies et partout dans le monde ! Des garanties d’assurance et d’assistance vous sont aussi proposées pour vous protéger lors de vos vacances ou déplacements.

Pour garder un oeil sur son compte joint, chaque bénéficiaire peut consulter et réaliser les opérations qu’ils souhaitent directement sur le site internet et l’application Hello Bank.

Les solutions d’épargne

Hello Bank propose le classique Livret A, un livret réglementé rémunéré à 0,75% et plafonné à 22 950 €.

Livret A : pour qui ?
Le Livret A peut être ouvert par les personnes majeures capables et vivant en France.
Pour l’ouvrir, vous devez en premier ouvrir un compte bancaire Hello Bank.

Le Livret A peut être alimenté librement et gratuitement (versement minimum par opération : 10 euros). Si vous souhaitez retirer de l’argent dessus, vous êtes libre de le faire, mais un solde minimum de 10 euros doit rester sur votre livret pour qu’il ne soit pas clôturé.

Autre livret réglementé proposé par cette banque en ligne : le  Livret de Développement Durable et Solidaire (LDDS) rémunéré à 0,75% également et plafonné à 12 000 euros. Réservé aux personnes majeures résidant en France, ce livret peut être alimenté librement ou périodiquement. En revanche, le montant minimal de chaque versement doit être de 15 euros.

Si vous avez un projet immobilier, vous pouvez souscrire un PEL rémunéré à 1% et plafonné à 61 200 euros. Choisissez vos versements (mensuels, trimestriels ou semestriels) avec un minimum de 540 €/an. En complément du PEL, vous pouvez souscrire un CEL, une épargne à 0,50% et plafonné à 15 300 euros.

produits banque en ligne Hello Bank

Vous avez entre 12 et 25 ans ? Hello Bank vous propose le Livret Jeune que vous pouvez alimenter à votre rythme. Son taux est de 2% et son plafond de 1 600 euros (dès le 1er novembre, ce taux va passer à 1,25%).

Parallèlement à ces solutions d’épargne, Hello Bank commercialise deux autres types de livrets : le Livret Hello et Hello+.

Le Livret Hello est rémunéré à 0,20% (à partir du 1er novembre, ce taux va passer à 0,05%). Cette épargne sécurisée peut être ouverte sur une durée indéterminée, car il n’y a aucun plafond d’imposer.

Le Livret Hello+ est gratuit et sans frais. Son taux de rémunération est évolutif :

  • 0,2% de 0 à 9 999 euros
  • 0,4% de 10 000 à 49 999 euros
  • 0,6% de 50 000 à 99 999 euros
  • 1% au-delà de 100 000 euros
Des taux qui évoluent...
A partir du 1 novembre 2019, les taux du Livret Hello+ seront modifiés :
– 0,10% de 0 à 49 999 euros
– 0,15% de 50 000 à 99 999 euros
– 0,20% pour la tranche supérieure ou égale à 100 000 euros

Avec le Livret Hello+, vous pourrez donc profiter d’une rémunération évolutive, mais également d’une épargne sans limite (car aucun plafond n’est appliqué).

Les solutions d'épargne Hello Bank
Taux de rémunération
Versement initial minimal
Versement minimum par opération
Plafond
Livret A
0,75%
10 €
10 €
22950€
LDDS
0,75%
15 €
15 €
12000€
PEL
1%
225 €
540 €/an
61200€
CEL
0,50%
300 €
75 €
15300€
Livret Jeune
2%
10 €
10 €
1600€
Livret Hello
0,20%
10 €
10 €
Aucun
Livret Hello+
Evolutive (entre 0,2% et 1%)
10 €
10 €
Aucun

Les crédits

Crédit immobilier, crédit auto et crédit à la consommation, Hello Bank vous permet de réaliser vos projets !

Le crédit immobilier

Hello Bank vous propose un prêt immobilier aux démarches simplifiées, sans frais et adapté à votre projet. En effet, vous pouvez moduler vos mensualités de remboursement si votre situation financière change, faire une pause dans vos mensualités, modifier la date de prélèvement, mettre en place un remboursement anticipé… Le crédit immobilier Hello Bank vous permet de réaliser votre projet l’esprit serein.

Pou demander un prêt immobilier Hello Bank, vous devez au préalable ouvrir votre compte bancaire. Autres conditions : vous devez être majeur et capable.

Selon vos besoins et votre situation, vous pouvez emprunter de 10 000 à 2 000 000 euros sur une durée de 2 à 30 ans.

opinion sur banque en ligne Hello Bank

Concernant le taux, celui-ci dépend de trois éléments :

  • Le montant de votre emprunt
  • La durée
  • L’objet de votre crédit

En fonction de ces critères, un conseiller pourra vous proposer une offre de prêt à taux fixe.

Le crédit auto

Véhicule neuf ou d’occasion ? Hello Bank vous propose un prêt auto à 0,99% (TAEG fixe). Vous pouvez emprunter de 1 000 à 75 000 euros sur une durée allant de 4 à 72 mois (jusqu’au 4/11 inclus).

En fonction de votre situation, vous pouvez là aussi, faire une pause dans vos remboursements, modifier le jour de votre prélèvement, opter pour un remboursement anticipé…

Le crédit à la consommation

Selon vos envies, empruntez de 5 000 à 75 000 euros avec le crédit à la consommation Hello Bank, dont le TAEG est fixé à 0,99%. Selon vos capacités, vous pouvez rembourser sur une période étalé de 12 à 24 mois (jusqu’au 4/11 inclus).

En fonction de vos projets, vous pouvez donc souscrire un crédit à la consommation qui vous permettra de les réaliser. Et comme pour les deux autres offres de prêt, ce crédit peut être remboursé à votre rythme.

 
Crédit immobilier
Crédit auto
Crédit à la consommation
Taux
Varie selon votre situation
0,99 %
0,99 %
Montant minimal emprunté
10 000 €
1 000 €
5 000 €
Montant maximal emprunté
2 000 000€
75 000 €
75 000 €
Durée de remboursement
De 2 à 30 ans
De 4 à 72 mois
De 4 à 72 mois

Le crédit immobilier Hello Bank plus en détail

Vous souhaitez acheter un bien immobilier ? Réaliser un investissement locatif ? Faire des travaux dans votre habitation ? Le prêt immobilier Hello Bank vous aide à accomplir vos projets.

Le prêt immobilier Hello Bank s’adapte à votre situation pour un emprunt l’esprit serein. Si votre situation change, votre crédit évolue également. Modulation de vos mensualités, pause dans vos remboursements, modification de votre date de prélèvement… Ajustez votre prêt en fonction de votre situation.

En quelques mots, voici les caractéristiques du prêt immobilier Hello Bank :

  • Modulable : grâce à ce remboursement souple, adaptez votre prêt.
  • Personnalisé : votre prêt s’ajuste à votre situation.
  • Economique : les frais de dossier son fixes et s’élèvent à 250 euros.
  • Pratique et rapide : les démarches d’ouverture sont simples et rapides (une réponse vous est donnée sous 48 heures).

Pour souscrire un prêt immobilier, vous devez au préalable ouvrir votre compte bancaire Hello Bank. Une fois ouvert, vous devrez :

  • Faire une simulation de votre projet directement en ligne.
  • Attendre l’a réponse d’un expert (généralement sous 48 heures par téléphone)

Vous pouvez emprunter de 10 000 à 2 000 000 euros sur une période de 2 ans à 30 ans. Des garanties pourront également vous être demandées comme une hypothèque conventionnelle ou encore la caution Crédit Logement. Et dans le cadre d’un prêt immobilier à taux fixe, certains éléments se révèlent aussi obligatoires :

  • La souscription à une assurance décès, d’invalidité Permanente Totale, de Perte Totale et irréversible d’Autonomie ou d’incapacité Temporaire Totale de Travail sera demandée selon une quotité.
  • Pour le financement d’un bien locatif : la souscription à une assurance Décès, Perte Totale et irréversible d’Autonomie sera exigée.
Caractéristiques du prêt immobilier Hello Bank
Taux : varie selon la situation de chacun

Montant emprunté : de 10 000 à 2 00 000 euros

Durée d'emprunt : de 2 à 30 ans

Frais de dossier : fixe (250 euros)

Garanties et assurances obligatoires

Conditions de souscription : être majeur et détenteur d'un compte bancaire Hello Bank

Réponse donnée sous 48 heures par téléphone

Les offres de placement

Hello Bank vous propose une assurance-vie sans frais d’entrée sur versements et d’arbitrage. En souscrivant l’assurance-vie Hello, vous pourrez également bénéficier :

  • D’une épargne diversifiée avec le fonds en euros et les supports en unités de compte.
  • D’une offre adaptable : vous pouvez réaliser des versements ou arbitrages libres et réguliers.
  • D’un contrat multisupports.
  • D’une fiscalité intéressante

Grâce à l’assurance-vie Hello, vous pourrez vous constituer une épargne et préparer votre avenir ainsi que celui de vos proches.

Hello Bank a également mis en place le PEA (Plan d’Epargne en Actions) qui vous permet de diversifier votre épargne et de vous constituer un capital à votre rythme. Vous êtes libre de faire les versements que vous souhaitez, mais dans le plafond de versements appliqué, à savoir 150 000 euros.

Si vos placements sur un PEA sont obligatoirement dirigés vers des solutions de financement d’entreprises françaises et européennes, le CIF (Compte d’Instruments Financiers) vous donne accès aux titres du marché comme les actions, obligations et les FCP ( Fonds Communs de Placement). Vous pouvez alimenter votre CIF dès que vous le souhaitez, mais selon les modalités indiquées dans votre contrat.

Assurance-vie
PEA
CIF
Avec l'assurance-vie Hello, constituez votre épargne et préparez votre avenir ainsi que celui de votre entourage. Profitez d'un contrat multisupports diversifié, adaptable, pratique et personnalisé.
Avec un PEA, diversifiez votre épargne tout en profitant d'un cadre fiscal intéressant. Grâce à votre PEA, constituez votre capital à votre rythme !
Facile à gérer, le CIF vous permet d'investir sur des marchés français et étrangers en toute liberté et simplicité.

Les offres d’assurances

Hello Bank met à votre disposition trois contrats d’assurance et de prévoyance :

  • Assurance auto
  • Assurance habitation
  • Assurance des appareils mobiles

L’assurance auto

L’assurance auto Hello Bank se décline en trois formules :

  1. Tiers qui inclut des garanties de base. En option, une garantie bris de glace est proposée.
  2. Tiers+, elle inclut les avantages de la formule Tiers, mais avec une couverture supplémentaire comprenant des garanties en cas de vol et d’incendies. Vous pouvez aussi choisir des garanties en option.
  3. Tous Risques, une couverture complète qui couvre en cas de dommages (accident responsables, accident sans tiers identifié, vandalisme).

Avec Hello Bank, vous pouvez donc choisir une assurance adaptée à vos besoins et à votre budget. Et avec votre assurance auto, profitez d’une assistance aux personnes et aux véhicules 24h/24, 7j/7.

Assurance habitation

Logement principal ? Secondaire ? Protégez-le avec l’assurance habitation Hello Bank ! Selon votre mode de vie et vos besoins, Hello Bank vous propose des garanties essentielles ainsi que des options sur mesure.

Avec votre assurance habitation, vous bénéficierez également d’une assistance dépannage 24h/24, 7j/7. En cas de perte de vos clefs ou d’une panne sur l’une de vos installations (chauffe-eau, par exemple), un professionnel interviendra à votre domicile. La première heure d’intervention sera prise en charge par votre assurance.

Assurance des appareils mobiles

Avec Mobileo, soyez couvert contre la casse, le vol et l’oxydation accidentelle de tous vos appareils numériques (il n’y a aucune limite de nombre). Et si vous voyagez, Mobileo couvre vos appareils aux quatre coins du monde ! Tout ceci pour 9,90 €/mois seulement !

Assurance auto
Assurance habitation
Assurance des appareils mobiles
Avec l'assurance auto Hello Bank, optez pour la formule qui vous convient parmi les trois proposées. Et pour une protection maximale, souscrivez des garanties supplémentaires !
Selon votre mode de vie et vos besoins, choisissez les garanties et options qui vous conviennent pour une protection maximale de votre logement principal ou secondaire !
Mobileo, protége tous vos appareils numériques pour 9,90€/mois. Cette assurance les couvre aussi à l'étranger.

La bourse

Avec Hello Bank, vous avez la possibilité d’optimiser vos investissements, et ce, en toute sécurité !

Selon vos ordres optez pour l’offre qui vous intéresse :

  • L’Offre Start si vous passez des ordres de vente ou d’achat inférieurs à 3 000 euros. Cette formule vous permet de passer vos ordres à partir de 1,75 euro (valable jusqu’à 500 euros). Les frais d’abonnement, de gestion et les droits de garde sont quant à eux gratuits.
  • L’Offre Active si vous passez des ordres de bourse supérieurs à 3000 euros et de manière régulière. Ici, le passage d’ordre coûte 15 euros jusqu’à 8 000 euros, puis 0,20% par ordre. Les frais d’abonnement, de gestion et les droits de garde sont gratuits.

A noter : pour profiter de l’Offre Active, vous devez détenir un PEA, CIF ou PEA-PME.

Avec le PEA, vous pouvez acheter des actions d’entreprise et profiter d’avantages intéressants. Vous pouvez mettre en place des versements libres ou programmés et vendre les titres que vous possédez dès que vous le souhaitez. Avec le PEA, vous pouvez donc diversifier votre épargne à votre guise !

les services HB

Conditions pour ouvrir un PEA :

  • Etre domicilié en France
  • Possibilité d’ouvrir qu’un seul PEA par personne (en compte joint, il n’est pas possible d’ouvrir un PEA).

Avec le CIF, accédez à tous les titres financiers du marché. Vous pouvez alimenter votre compte à votre rythme, car il n’y a aucun plafond et aucune durée de détention minimum. En optant pour le Compte d’Instruments Financiers, vous pouvez donc mettre en place votre propre stratégie pour investir !

Conditions pour ouvrir un CIF :

  • Ouvrir un compte de dépôt chez Hello Bank
  • Possibilité de détenir plusieurs CIF par personne

Grâce au PEA PME ETI (Plan d’épargne en actions PME), investissez dans les PME et ETI françaises comme européennes comptabilisant moins de 5 000 salariés et moins de 1,5 milliard d’euros de chiffres d’affaires (ou dont le bilan n’excède pas 2 milliards d’euros). Vos versements peuvent être libres ou programmés dans la limite du plafond (75 000 euros).

Conditions pour ouvrir un PEA PME ETI :

  • Etre domicilié en France
  • Impossibilité d’ouvrir plusieurs PEA PME ETI

Comment contacter Hello Bank ?

Si vous avez besoin de renseignements ou si vous souhaitez simplement poser une question à un conseiller Hello Bank, cette banque en ligne met à votre disposition plusieurs moyens de contact.

Ainsi, si vous souhaitez échanger avec un conseiller, contactez le 01 43 63 15 15 si vous êtes client Hello Bank ou le 0 800 84 84 00 si vous ne l’êtes pas ou si votre dossier est en cours de traitement. L’assistance téléphonique est disponible du lundi au vendredi de 8h à 22h et le samedi de 8h à 18h.

Quel est le meilleur moment pour contacter un conseiller ?
Sur son site, Hello Bank vous propose un aperçu des meilleurs créneaux horaires pour appeler. Cet outil est très pratique pour éviter de perdre du temps.

Vous pouvez également contacter Hello Bank via le chat en ligne ou le forum. Sur ce dernier, vous pouvez échanger avec d’autres clients et des conseillers, mais également poser les questions que vous souhaitez. Le forum est ouvert du lundi au vendredi de 9h à 20h. Autre moyen pour trouver rapidement une réponse à vos questions : consulter la FAQ, un espace qui regroupe les questions posées fréquemment. Si vous ne trouvez pas ce que vous souhaitez, contactez un conseiller Hello Bank par téléphone ou e-mail pour une réponse personnalisée.

Vous avez aussi la possibilité d’envoyer un e-mail et de laisser un message sur les réseaux sociaux. Hello Bank est présente sur Facebook, Twitter, Instagram et Youtube.

Enfin, vous pouvez adresser votre demande par courrier postal à l’adresse suivante :

Hello bank! LIBRE REPONSE 8975975443 PARIS CEDEX 09

Une application pour rester connecté

L’application Hello Bank est la seule à bénéficier d’une version spéciale « montres connectées ». A partir de celle-ci, vous pouvez consulter le solde de votre compte, vérifier les dernières opérations que vous avez réalisées et envoyer un appel au service client Hello Bank. Autre fonctionnalité : l’option qui permet de trouver le distributeur le plus proche de vous.

Notre avis sur le service client et l'application Hello Bank
L’application Hello Bank a un objectif simple : vous faciliter la vie, surtout lorsque vous êtes en déplacement ou en voyages. Intuitive, simple et agréable à utiliser, l’application est disponible sur Android, Windows Phone et iOS. Concernant l’identification, celle-ci est sécurisée grâce à la fonctionnalité Face ID (reconnaissance faciale) et Touche ID (empreinte digitale).

Avec l’application Hello Bank, vous pouvez aussi accéder à la fonctionnalité Paylib, une solution de paiement simple et sécurisé qui vous évite d’utiliser votre carte bancaire.

Enfin, avec Hello Watch, contactez le service client et consultez vos comptes depuis votre montre connectée.

Hello World : une vraie communauté !

Afin de construire un véritable « lifestyle » autour de son enseigne, Hello Bank a décidé de mettre en place deux plateformes digitales : Hello You et Hello Life. La première aborde des conseils bancaires, innovations et tendances alors que la seconde est un magazine 100% digital regroupant des articles et dossiers sur des thèmes bancaires et extra-bancaires.

La clientèle Hello Bank étant plutôt urbaine, cette banque en ligne a également lancé Hello Move, un concept qui concerne les modes de transport suivants :

  • La voiture : sous forme de concours, profitez d’offres partenaires pour vous déplacer sans rien payer.
  • L’avion : toujours sous forme de concours, tentez de gagner des allers-retours pour deux personnes afin de découvrir l’Europe.
  • Le vélo : gagnez un abonnement annuel Vélib.
  • La course à pied : sous forme d’épreuves, tentez de relever des challenges seul ou en groupe.

Mais l’univers Hello World, c’est également :

  • Hello Factory : sous forme de rencontres conviviales entre la banque et ses clients, cet événement permet de donner son avis, de découvrir de nouveaux produits, les dernières innovations bancaires digitales…
  • One Minute Project : un cycle d’interview autour de femmes menant de front plusieurs carrières.
  • Des événements musicaux pour dénicher de nouveaux talents et pour faire des rencontres inoubliables.

Solutions pour contacter Hello Bank selon votre demande

Vous avez ouvert votre compte Hello Bank et vous désirez suivre sa progression d’ouverture ? Ou vous souhaitez devenir client Hello Bank et vous recherchez des informations ? Composez le 0800 84 84 00 pour contacter l’assistance.

Vous avez perdu votre carte bancaire ? Faites opposition le plus vite possible via le serveur interbancaire d’opposition à carte bancaire. Le numéro est le 0 892 705 705 si vous êtes en France et le +33 44 26 05 303 si la perte a eu lieu hors territoire français. Ce serveur est opérationnel 7j/7, 24h/24.

En cas de perte de votre chéquier Hello Bank, composez le 01 43 63 15 15 pour entrer en contact avec un membre de l’équipe Hello Bank.

Déposer ses chèques Hello Bank : comment faire ?

Pour déposer vos chèques, trois solutions s’offrent à vous :

  • Utiliser un distributeur automatique BNP Paribas. Insérez votre carte dans le distributeur et suivez les étapes inscrites à l’écran.
  • Vous rendre dans une agence BNP Paribas : complétez un bordereau de remise de chèque, puis passez au guichet ou rendez-vous à la boîte aux lettres de l’agence pour le déposer accompagné de votre chèque.
  • Envoyer votre chèque par voie postale à l’adresse suivante : Hello bank! LIBRE REPONSE 89759 75443 PARIS CEDEX 09.
Informations supplémentaires
Dans votre courrier, n’oubliez pas d’insérer un bordereau de remise de chèque (vous pouvez les trouver dans une agence BNP Paribas ou les demander par téléphone ou via le chat à la Hello Team).

Comment contacter le médiateur bancaire ?

Si vous rencontrez un litige, la première chose à faire pour tenter de le résoudre est d’utiliser les moyens de contact exposés ci-dessus. Si vous n’avez pas obtenu de réponse dans les 2 mois suivant votre demande ou si le désaccord persiste, vous pouvez saisir le médiateur bancaire par courrier. L’adresse est :

BNP Paribas
Le Médiateur auprès de BNP Paribas
Clientèle des Particuliers
TSA 52177
75318 Paris Cedex 09

Le médiateur est tenu de donner sa réponse dans les 2 mois suivant sa sollicitation.

Hello Bank avis : quels sont les avantages et inconvénients de cette banque en ligne ?

Les points forts

Hello Bank occupe aujourd’hui une place privilégiée sur le marché des banques en ligne. Il faut dire qu’elle a su se démarquer de ses concurrents grâce à ses offres complètes et adaptées à tous les besoins. Des cartes bancaires, aux solutions d’épargne en passant par les offres de crédits et de bourse, Hello Bank met à votre disposition une large gamme de produits et services.

Hello Bank a également misé sur la simplicité. En effet, l’ouverture de compte se fait en quelques étapes et en quelques minutes. Une fois ouvert, vous accéderez à l’ensemble des offres Hello Bank et choisirez une carte bancaire en accord avec vos besoins. Pour rappel, trois cartes sur quatre sont proposées gratuitement et toutes sont accessibles selon des conditions de revenus minimums. En fonction de votre situation, vous pourrez donc profiter d’une carte bancaire qui vous correspond à 100% ! Autre avantage : pour un premier compte courant ouvert, 80 euros sont offerts en guise de bienvenue (valable pour certains types de carte).

les avantages et inconvénients HB

Malgré son côté « banque en ligne », Hello Bank se tient à votre disposition pour vous renseigner et vous accompagner dans vos démarches. Par téléphone, e-mail, sur les réseaux sociaux, via le chat ou encore le forum, le service client se tient à votre écoute et se montre très réactif pour répondre à toutes vos demandes. Et n’oubliez pas la communauté Hello World, sympathique et pratique pour rester informé des nouveautés, recevoir de précieux conseils et profiter d’offres exclusives.

Hello Bank est donc une banque en ligne intéressante et aux avantages de taille. En plus, le fait qu’elle possède un réseau d’agences (BNP Paribas) est sécurisant et rassurant pour de bon nombre de clients. Ils peuvent ainsi déposer leurs chèques, des espèces et réaliser les opérations bancaires qu’ils souhaitent directement au guichet d’une agence physique.

Les points faibles

Le premier inconvénient est le versement initial nécessaire à l’ouverture de votre compte courant. Celui-ci doit être de 300 euros minimum. Sans ce premier versement, votre compte ne peut donc pas être ouvert.

Deuxième bémol : la prime de bienvenue n’est valable qu’avec la carte VISA Premier et VISA Classic. Si vous êtes éligible à la carte VISA Electron, vous ne pouvez donc pas en profiter.

Concernant les services haut de gamme de cette banque en ligne, force est de constater que son offre est moins intéressante que celle d’autres établissements dématérialisés. En effet, certaines enseignes n’hésitent pas à proposer la carte VISA Infinite gratuitement (Fortuneo, par exemple), contrairement à Hello Bank qui la facture 240 €/an.

Enfin, Hello Bank propose peu d’offres pour les professionnels, ce qui est dommage.

Avantages/inconvénients Hello Bank en bref
Avantages :
  - Banque célèbre à la forte notoriété
  - Ouverture de compte en ligne, simple et rapide
  - Gamme de produits et services complète
  - Prime de bienvenue intéressante
  - Trois cartes bancaires gratuites
  - Tarifs compétitifs sur les opérations courantes
  - Banque en ligne possédant un réseau d'agences physiques (BNP Paribas)
Inconvénients :
  - Versement initial de 300 euros obligatoire pour ouvrir son compte
  - Peu d'offres pour les professionnels
  - Prime de bienvenue non valable avec la carte VISA Electron
  - Carte VISA Inifinite payante contrairement à d'autres banques qui la propose gratuitement
  - Dépôt de chèque impossible numériquement

Pourquoi se tourner vers Hello Bank ?

Hello Bank se distingue par son large panel de produits et services, mais également par ses quatre cartes bancaires qui permettent de répondre à tous les besoins. Les conditions d’accès de cette banque en ligne sont également très simples et rapides.

Grâce au réseau d’agences BNP Paribas, chaque client peut réaliser des opérations bancaires en agence physique, ce qui est fort appréciable.

Enfin, les tarifs appliqués par cette banque en ligne restent abordables.

Comment devenir client Hello Bank ?

Cet avis sur Hello Bank se poursuit avec un récapitulatif des conditions et étapes d’ouverture de son compte bancaire.

Tout d’abord, les conditions à respecter :

  • Etre âgé de 18 ans minimum
  • Résider fiscalement en France
  • Réaliser un premier versement de 300 euros minimum
  • Justifier un revenu mensuel de 1 000 euros minimum (2 000 euros pour un compte joint) ou effectuer un dépôt d’au moins 5 000 euros sur votre compte ou livret Hello.
  • Fournier les pièces justificatives nécessaires à l’ouverture de votre compte en banque.

N’oubliez pas que des conditions de revenus minimums sont également appliqués pour bénéficier d’une carte bancaire Hello Bank :

  • < 1000 euros par mois pour la carte VISA Electron
  • A partir de 1000 euros par mois pour la carte VISA Classic
  • A partir de 1800 euros par mois pour la carte VISA Premier
  • Aucune condition de revenus pour la carte VISA Infinite

Concernant les étapes d’ouverture, ces dernières sont très simples :

  • Compléter le formulaire directement en ligne.
  • Sélection de son offre bancaire (votre choix peut être limité du fait des conditions de revenus minimum appliquées).
  • Signature de votre convention de compte après avoir renseigné le code confidentiel reçu par SMS.
  • Envoi des pièces justificatives.
  • Premier versement de 300 euros.
  • Ouverture du compte bancaire.

Hello Bank pour les jeunes : une banque en ligne intéressante pour cette cible ?

Pour les jeunes, Hello Bank est la meilleure banque en ligne. En effet, en plus de proposer des prix abordables, l’enseigne permet d’ouvrir son compte bancaire en quelques minutes seulement. En plus, vous pouvez bénéficier d’une carte bancaire VISA gratuite et d’une prime de bienvenue de 80 euros. La plupart des opérations bancaires sont sans frais, ce qui est là aussi, un avantage de taille pour les jeunes.

Si vous souhaitez mettre de l’argent de côté, Hello Bank vous propose le Livret Jeune, une épargne réservée aux 12-25 ans, rémunérée à 2% et plafonnée à 1 600 euros.

Un taux qui va être modifié
N’oubliez pas que le taux du Livret Jeune va changer à partir du 1er novembre 2019. Il va passer à 1,25%.

Vous pouvez alimenter votre Livret Jeune à votre rythme et dès que vous le souhaitez (24h/24, 7j/7). Il y a zéro frais d’ouverture et de gestion.

Pour les jeunes, Hello Bank propose donc une offre complète et compétitive, car :

  • Les frais bancaires sont réduits : en plus d’une carte bancaire VISA gratuite sans frais de tenue de compte, les opérations bancaires courantes sont gratuites.
  • Ouverture de compte simple et rapide : avec Hello Bank, vous pouvez ouvrir votre compte sur présentation de votre certificat de scolarité.
  • Livret Jeune qui permet d’épargner à son rythme et en toute sécurité.

Notre avis général sur les offres Hello Bank

Voir notre analyse
A l’heure actuelle, Hello Bank est une banque en ligne à la forte notoriété, mais également la plus complète du marché. Chaque année, elle attire de nombreuses personnes souhaitant profiter de tarifs attractifs et d’un large panels de produits et services.

Avec Hello Bank, vous pouvez ouvrir votre compte courant en quelques clics. Les démarches se font directement en ligne, mais si vous avez besoin de renseignements complémentaires, le service client se tient à votre écoute par téléphone, e-mail ou encore via le chat en ligne.

Selon vos conditions de revenus, vous aurez accès à une carte bancaire en accord avec vos besoins et votre situation. Toutes sont gratuites, hormis la carte VISA Infinite, une carte bancaire de prestige qui inclut des plafonds modulables ainsi que des prestations exclusives comme le service de conciergerie qui se tient à votre disposition à tout moment de la journée.

En ouvrant votre compte bancaire chez Hello Bank, vous profiterez également d’une prime de bienvenue de 80 euros et de tous les produits de cette banque en ligne : compte joint, livrets, assurance-vie, offres de bourse… Hello Bank peut répondre à toutes vos attentes et vous aider à concrétiser vos différents projets grâce à son crédit immobilier, auto et à la consommation. En revanche, le peu d’offres pour les professionnels est plutôt regrettable.

Dans l’ensemble, Hello Bank est une banque en ligne aux avantages de taille. En plus, elle peut s’appuyer sur la force de BNP Paribas. D’ailleurs, vous pouvez vous rendre en agence BNP Paribas pour réaliser les opérations bancaires que vous souhaitez, pour déposer vos chèques, des espèces…

Par ailleurs, Hello Bank a réussi à créer une véritable communauté autour de sa marque et de ses produits. Hors de ses simples services bancaires, on la retrouve avec Hello Move ou encore Hello Factory.

Hello Bank avis : une banque mobile aux nombreux atouts face aux géants du secteur

Même si elle apparue récemment (en 2013) dans le paysage bancaire, Hello Bank a su s’imposer et se démarquer de la concurrence. Aujourd’hui, elle est d’ailleurs l’un des acteurs phares du marché avec notamment une offre complète en matière de cartes et de produits bancaires. Très attractive, son nombre de clients ne cesse d’augmenter ; une croissance qui n’est sans doute pas prête de s’arrêter !

En choisissant Hello Bank, vous pourrez profiter d’une gamme intéressante de cartes bancaires (trois sur quatre étant gratuites), de produits d’épargne, d’assurances, de crédits… Cette banque en ligne sait donc répondre aux besoins de chaque client et est même accessible aux plus jeunes.

Son service client est également très bon. Réactif et efficace, il est disponible via plusieurs supports et sur une large plage horaire. Les conseillers Hello Bank vous accompagnent et restent donc toujours à vos côtés. S’appuyant sur la force du réseau physique BNP Paribas, les clients Hello Bank peuvent aussi effectuer de nombreuses opérations bancaires au guichet d’une agence.

De plus, cette banque en ligne a réussi à créer une vraie communauté autour de ses produits et de ses offres. Hello Run, Hello Factory, Hello Move, adhérez à la communauté Hello World et profiter de nombreux avantages !

Conclusion de notre avis Hello Bank : aujourd’hui, cette banque en ligne dispose de tous les atouts pour séduire tous les profils de clients. Elle propose une offre compétitive, complète et sérieuse, mais elle continue à enrichir sa gamme et à améliorer ses produits bancaires existants afin de proposer une offre toujours plus meilleure.

A lire aussi : notre comparatif entre Hello Bank et Boursorama.